BTCFi e Wrapped Tokens: Um Guia Acessível com BTCB na BNB Chain

Você provavelmente já ouviu falar sobre "BTCFi" ou "wrapped tokens" e pode ter se perguntado: isso serve para mim? Neste texto, vamos explicar tudo de forma simples e acessível, com uma visão clara de como isso está funcionando na prática.

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O que é BTCFi?

BTCFi é a forma de integrar o Bitcoin ao universo das finanças descentralizadas (DeFi). Antes, quem tinha BTC basicamente ficava entre segurar ou vender. Com o BTCFi, é possível utilizar o Bitcoin para gerar rendimento, conseguir empréstimos ou fornecer liquidez, mantendo o ativo original seguro e com possibilidade de valorização.

Como isso é possível? Através dos wrapped tokens.

Como o Bitcoin não é compatível diretamente com outras blockchains, como a BNB Chain, surgiu o BTC.B, uma versão "embrulhada" do BTC que funciona dentro da rede da BNB. O processo é simples: ao transferir seu BTC pela Binance usando a BNB Smart Chain, você recebe BTC.B na sua carteira. Essa operação é segura e auditável.

Wrapped tokens como o BTC.B funcionam como pontes. Eles não substituem o Bitcoin, mas o tornam utilizável em novas aplicações e contextos.

É seguro?

Sim, mas com uma ressalva importante: ao usar BTC.B, você está cedendo a custódia do seu BTC original para um terceiro, no caso, a Binance. Ela é uma das maiores exchanges do mundo em volume de negociação e número de usuários, e é responsável por custodiar os Bitcoins que lastreiam o BTC.B. A empresa tem um histórico consolidado em segurança, opera com carteiras frias multiassinatura e passa por auditorias regulares. Ainda assim, trata-se de uma solução custodial, o que significa que existe uma dependência da integridade e boa prática dessa entidade.

Para reforçar a transparência, qualquer pessoa pode verificar as reservas em tempo real através de plataformas como:

• BscScan – contrato BTCB
  
• Arkham Intelligence – reservas em BTC
  
  Em junho de 2025, por exemplo:
  Ou seja, há mais BTC guardado do que tokens BTC.B emitidos, indicando super colateralização, uma camada extra de segurança e transparência para o usuário.
  
• • BTC.B em circulação: aproximadamente 51.300
  • BTCs em custódia: aproximadamente 54.500

Gráfico: BTC.B emitido x BTC custodiado
Fonte: Arkham Intelligence

Casos de uso no BTCFi na BNB Chain

1. PancakeSwap

PancakeSwap é o principal DEX da BNB Chain, com grande volume de negociação e suporte nativo ao BTC.B. Usuários podem:

• Negociar BTC.B em pares como BTC.B/WBNB e BTC.B/USDT
• Fornecer liquidez nesses pares e receber LP tokens
• Participar de programas de farming, gerando recompensas em tokens como CAKE

2. ListaDAO

ListaDAO é uma plataforma DeFi que permite a criação de stablecoins descentralizadas (como a LISUSD), empréstimos e geração de rendimento com diferentes colaterais, incluindo o BTC.B. O BTC.B pode ser:

• Usado como colateral para mintar LISUSD
• Utilizado como garantia para empréstimos com taxa de juros variável
• Empenhado em vaults otimizados para rendimento, com rebalanceamento automático

Outros protocolos que suportam BTC.B na BNB Chain

3. Venus Protocol
Plataforma de lending onde o BTC.B pode ser usado como colateral.
Permite empréstimos de ativos estáveis como BUSD e USDT.

4. Radiant Capital
Cross-chain lending com suporte a BTC.B na BNB Chain.
Utilização em vaults com APR variável e incentivos de RND.

5. BiSwap e BakerySwap
Exchanges descentralizadas que listam pares com BTC.B.
Usuários podem prover liquidez e negociar diretamente em AMMs com taxas reduzidas.

6. Solv Protocol e pStake
Plataformas que utilizam BTC.B em estratégias mais sofisticadas como:

• Bonds tokenizados
• Staking líquido
• Geração de rendimento programável

7. Lorenzo Protocol
Protocolo de staking focado na integração do BTC.B com a rede Babylon.
Permite que usuários realizem staking do BTC.B para contribuir com a segurança e liquidez da rede. Oferece recompensas em tokens nativos e participação em programas de incentivo da Babylon Chain.

Por que isso é relevante?

Porque hoje não é mais necessário escolher entre manter seu BTC guardado ou vendê-lo para participar do DeFi. Com BTCFi, você pode manter seu Bitcoin e ao mesmo tempo colocá-lo para trabalhar em diferentes protocolos.

BTCFi representa liberdade: a chance de manter seu Bitcoin e ainda aproveitar as oportunidades do DeFi.

Resumo rápido

• Se quiser usar seu BTC na BNB Chain, saque pela Binance usando a rede BSC
• Você receberá BTC.B na sua carteira
• Com isso, pode negociar, fornecer liquidez, garantir empréstimos, mintar stablecoins ou fazer staking
• O futuro do Bitcoin está se tornando mais útil e integrado. E tudo começa com um wrapped token bem estruturado como o BTC.B

Apêndice: Links úteis mencionados

Plataformas de verificação e dados on-chain:

• BscScan (contrato BTC.B)
• Arkham Intelligence (reserva BTC)
• DefiLlama (PancakeSwap)

DApps e protocolos mencionados:

• PancakeSwap (DEX)
• ListaDAO
• Venus Protocol
• Radiant Capital
• BiSwap
• BakerySwap
• Solv Protocol
• pStake
• Lorenzo Protocol (BTC.B Staking)

Custódia do BTC.B:

• Binance (exchange)

Antes de terminar, gostaríamos de lembrar que o conteúdo discutido aqui é estritamente informativo e destinado a fomentar a discussão geral. Não deve ser interpretado como recomendação financeira, fiscal ou conselho de vida para qualquer indivíduo. Encorajamos fortemente que você faça sua própria pesquisa e consulte profissionais qualificados.

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